Зарплата на карту МИР от Сбера

Зарплатная карта «Мир» является разработкой российских специалистов, при создании которой были учтены передовые разработки на базе собственных достижений в сфере платежных карт. При создании карты были взяты за основу международные стандарты безопасности. 100% акций акционерного общества «Национальная система платежных карт» (НСПК), которое является оператором «Мир», принадлежит Центральному Банку РФ.

Система разрабатывалась для снижения зависимости от зарубежных аналогов. На фоне усиления санкционной политики необходимо было обезопасить финансовую систему страны. То с созданием системы «МИР», Россия вывела из под удара финансовую системы от негативных последствий. Отключение страны от глобальной финансовой системы теперь не ударит с такой силой. По состоянию на начало 2021 года, более 32% общероссийских банковских карт принадлежит системе «Мир».

В список задач НСПК входит обеспечение безопасности и своевременности финансовых операций на территории страны. Система безопасности ничем не уступает зарубежным аналогам. Пользователи имеют бесперебойный доступ к денежным средствам в постоянном режиме.

Что из себя представляет зарплатная карта МИР для бюджетной сферы?
Зарплатная карта «Мир» для госучреждений это национальный аналог — Visa и MasterCard и предназначена для совершения начислений из госбюджета и получения зарплат.

Начиная с лета 2018 года, согласно законодательству, начисления в рамках (бюджетных,) зарплатных проектов осуществляются только на карты «Мир»

Оглавление
  1. Кто получает выплаты на зарплатные, пенсионные карты МИР
  2. Тарифы на обслуживание зарплатных карт МИР
  3. Лимиты снятия наличных средств, лимиты на переводы в течение месяца
  4. Срок действия зарплатных карт, перевыпуск, утрата или кража
  5. Порядок оформления зарплатной карты МИР
  6. Как отказаться от зарплатной карты МИР Сбербанк
  7. Бесконтактная оплата картой МИР
  8. Где можно расплачиваться зарплатной картой МИР

Кто получает выплаты на зарплатные, пенсионные карты МИР

Сотрудники учреждений, которые содержатся за счет бюджета.
Военнослужащие, начиная с 2018 года призываются на службу или поступают в военные учебные заведения. Военнослужащие, курсанты военных училищ, которым ранее выдавались карты систем Visa или Master Card, получают на замену карты МИР, по истечении сроков действия (международных) карточек.

Пенсионеры и получатели льгот, в том числе, военные пенсионеры.
Сотрудники частных компаний, также могут воспользоваться зарплатным проектом карты «Мир».

Участие доступно на всей территории страны.

Преимущества зарплатных карт МИР

Несмотря на (сравнительно) недавнее появление, карты «Мир» получили большое распространение по всей России. Можно совершать оплату в магазинах. Обналичивать деньги в банкоматах, совершать переводы так же, как и по аналогичным картами Visa, MasterCard, Maestro и т. д.

Пользователи свободно могут совершать банковские операции с помощью личных кабинетов и мобильных приложений.
Карта «Мир» оснащена технологией MirAccept, собственной разработкой российских специалистов. Будучи созданной на базе международных протоколов аутентификации 3-D Secure, платежная система безопасно проводит интернет-платежи.

Недостатки зарплатных карт МИР

Среди недостатков отмечается недостаточное распространение за границей и среди интернет площадок для оплаты. За границей, не в каждой стране можно обналичить деньги из банкоматов или оплатить покупки. Также замечаются некоторые сбои при совершении онлайн-покупок. Несмотря на интеграцию с большинством крупных интернет-площадок, процесс не завершен. (Например, на eBay.com платежные карты МИР не принимаются, на AliExpress.com карты МИР работают.)

Отличие карт МИР от с Visa или Master Card

Участники зарплатных проектов и получатели пенсий пользуются бесплатным обслуживанием карты в большинстве случаев. Самая популярная на сегодняшний день — карта «Мир» Сбербанк для бюджетников «зарплатная». Годовое обслуживание бесплатно для работников бюджетной сферы. (Необходимо уточнить: касается участников зарплатного проекта Сбера, т.е. работодатель заключил договор на обслуживание зарплатного проекта.)

При покупке в интернет-магазинах при помощи карт «Мир» можно получить скидку. Одним из примеров является онлайн-магазин Wildberries. Также на официальном сайте платежной системы «Мир» регулярно публикуется и дополняется список партнеров системы, предлагающих значительные скидки на различные категории товаров, от сантехники до АЗС, аптек и продуктов. Это указывает на преимущества перед западным аналогами.

Тарифы на обслуживание зарплатных карт МИР

Годовое обслуживание для госслужащих и зарплатных клиентов МИР Сбербанка зависит от типа карты. Наиболее распространенным вариантом такой карты является классическая  карта «МИР» выпущенная Сбербанком. Ведь значительная часть бюджетных средств, льготные выплаты, пенсии осуществляется через Сбербанк. наиболее целесообразным будет рассмотрение именно этого банка и его продуктов линейки «Мир».

Стоимость в год, скрытые условия…

Что касается годового обслуживания:

  • бесплатное для сотрудников бюджетных организаций, военнослужащих и получателей пенсий и льгот. — —
  • формирование выписки по счету с отправкой на электронную почту – бесплатное.
  • на указанные карты начисляется 3,5% средств на остаток средств от переводов из ПФР.
  • уведомления — 30 рублей в месяц, для всех категорий получателей бюджетных начислений, пенсий, зарплат и т.д.

Организациям и лицам, участвующим в зарплатном проекте Сбербанка, банк предлагает карты со следующими условиями обслуживания:

  • для зарплатных клиентов обслуживание бесплатное;
  • нет комиссии при переводах до 50 тысяч рублей по СБП;
  • снятии наличных до 150 тысяч рублей;

Получателям пенсий, стипендий и социальных выплат:

  • получателям пенсий, льгот и стипендий – бесплатное обслуживание;
  • переводы и снятие наличных в рамках указанных выше лимитов;

Остальные граждане:

  • обслуживание может быть бесплатным при тратах от 5000 в месяц. Иначе комиссия за обслуживание будет стоить 150 рублей в месяц. Исключение для студентов, не получающих стипендии — 40 рублей в месяц.

Зачисление средств на карту не облагается комиссией.

В некоторых случаях тарифы могут быть уменьшены. Уточнить их можно у бухгалтера предприятия.

Стоимость СМС и Push оповещений составляет 30-60 руб. в месяц.

Формирование выписки обходится в 15 руб.

Лимиты снятия наличных средств, лимиты на переводы в течение месяца

Как увеличить суммы перевода и не платить комиссии? Подключение Сберпрайм, Сберпрайм+

Лимиты и комиссии при совершении операций:

Снятие наличных с карт МИР:

  • за сутки в банкоматах Сбербанка до 150 тысяч рублей
  • переводы клиентам банка в пределах 50 тысяч рублей за месяц – без комиссии;
  • до 1,5 млн. рублей в течение месяца – без комиссии;
  • в банкоматах других банков действует комиссия 1%, не менее 100 рублей;
  • при превышении лимита снятии наличных взимается дополнительная комиссия 0,5%.

Переводы по картам МИР:

При переводах клиентам банка суммы свыше 50000 рублей за месяц, действует комиссия 1% от суммы. Сбербанк предлагает пользователям возможность увеличить лимиты по операциям и снизить комиссии. При подписке «+50 000 рублей на переводы», Подписка «Переводы», «Сберпрайм» или «Сберпрайм+».

Подключив подписку «+50 000 рублей на переводы», можно увеличить лимит переводов на дополнительные 50000 рублей. Стоимость составляет 99 рублей за календарный месяц.

Подключив подписку «Переводы», можно переводить средства без комиссии клиентам банка. Цена за месяц составляет 199 рублей.

При подписке на три месяца — 499 рублей и 1599 рублей за 12 месяцев.

Подписка на «Сберпрайм» стоит 199 рублей в месяц. Позволяет пользоваться на льготных условиях экосистемой Сбербанка. Позволит увеличить лимит переводов, бонусов, пользоваться льготным курсом при обмене валют.

При подключении подписки «Сберпрайм+», пользователи карт получают дополнительные привилегии при пользовании экосистемой Сбера. Это бесплатная доставка из СберАптеки, повышенный кэшбек от покупок на АЗС, аптек, такси. Всего сервисов 12.

Срок действия зарплатных карт, перевыпуск, утрата или кража

  • карта МИР имеет срок действия 5 лет, обслуживается только в рублевом счете.
  • при потере карты или в случае кражи, банк рекомендует не рисковать и заблокировать карту. Это можно сделать самостоятельно в СберБанк Онлайн. Выбрав опцию «Настройки», в приложении, и уже в самой карте далее — «Заблокировать». В случае, если карта обнаружилась спустя недолгое время, можно разблокировать карту, выбрав опцию «Разблокировать». В остальных случаях рекомендуется перевыпустить ее, выбрав в СберБанк Онлайн опцию «Перевыпустить». После перевыпуска пластиковой карты меняется номер, но не счет. Для зарплатных клиентов, госслужащих и пенсионеров это удобно. Не требуется формировать новый счет и передавать в бухгалтерию для смены реквизитов карты.

Порядок оформления зарплатной карты МИР

Оформление зарплатного проекта работодателем

Подключить пакет услуг «Зарплатный проект» могут лишь заявители, обладающие полномочиями единоличного исполнительного органа. За оказание начисление в рамках зарплатного проекта банк взимает следующие размеры комиссий:

  • 0,5% за зачисления в пределах 150 тысяч рублей;
  • 1% за зачисления в пределах 150-300 тысяч рублей;
  • 1,7% за зачисления в пределах 300 тысяч -1,5 млн. рублей;
  • 3,5% за зачисления в пределах 1,5 – 5 млн. рублей;
  • 5% при превышении объема в 5 млн. рублей.

Для владельцев зарплатных карт следующих видом карт обслуживание бесплатное на всем протяжении использования:

  • МИР классическая;
  • Visa Classic;
  • MasterCard Standard.

Для этого необходимо:
Заполнить заявление онлайн или в офисе. Это могут сделать следующие лица:

  • для собственников необходимо личное присутствие и оригинал паспорта. Иные документы подтверждающие факт владения долей в компании. В случае ООО, АО – устав, список акционеров, документы с указанием назначенного руководителя компанией);
  • доверенным лицам потребуется доверенность на открытие и распоряжение счетом, паспорт и личное присутствие законного представителя;

После этого нужно согласовать сроки выпуска карт. Сбербанк может выпустить карты с уникальным дизайном. Сбербанк изготавливает карты в пределах 3 – 14 дней.

Далее необходимо подготовить и передать анкеты-заявок сотрудников, а также реестра выплат. Это возможно сделать онлайн, вне зависимости от наличия расчетного счета в Сбербанке. В случае отсутствия требуется посещение банка с комплектом документов, подтверждающих право на заключение договора зарплатного проекта. Необязательно иметь расчетный счет в Сбербанке.

Добавление сотрудников в зарплатный проект происходит через Онлайн-банк, в разделе «Зарплатные карты». Сюда нужно загрузить список сотрудников, далее выбрать «Выпустить карту». После этого необходимо подписать (возможно сделать электронным способом) документ и отправить в банк. Далее карты выдаются сотрудникам. На рабочем месте либо в банке, в зависимости от решения руководства. После этого сотрудники активируют карты через приложение.

Порядок самостоятельного обращения гражданина/клиента в Сбербанк для получения зарплатной карты МИР

При условии участия организации в зарплатном проекте:

Для самостоятельного обращения в Сбербанк для подключения зарплатной карты «Мир» необходимо выполнить следующее. В мобильном банке нужно выбрать «Настройки», после чего — «Сделать карту зарплатной». Сформировать заявление и передать его в бухгалтерию на месте трудоустройства.
После первого зачисления зарплаты банком подтвердится новый статус карты в СМС сообщении или Push-уведомлении.

Если организация не участвует в зарплатном проекте Сбербанка:

В случае неучастия организации в зарплатном проекте, сотрудник сам может получать зарплату на карту «Мир».

Для этого нужно обратиться с банк с заявлением о выпуске карты «Мир».

Второй вариант, если ранее были карты Сбербанка, то через личный кабинет приложение Сбербанк-Онлайн. В нем, выбираем любую карту. Далее жмем +, после этого выбираем карту МИР и отвечаем на вопросы.

Этот способ не является полноценным зарплатным проектом из-за отсутствия соглашения между работодателем и банком о зарплатном проекте. Вследствие чего соответствующие тарифы и преимущества не будут применены.

Как отказаться от зарплатной карты МИР Сбербанк

Порядок закрытия зарплатной карты МИР

При условии участия организации в зарплатном проекте:

Нельзя отказаться от получения средств по картам «Мир» в России государственным служащим, бюджетникам, пенсионерам; студентам, военнослужащим. Для остальных граждан это обязательным не является.

Согласно 136 статье Трудового Кодекса, сотрудник имеет право выбирать платежную систему. Самостоятельно оформляет заявление с указанием новых реквизитов своей карты для начисления зарплаты. Законных оснований для отказа нет.

Если организация не участвует в зарплатном проекте Сбербанка:

Порядок закрытия зарплатной карты МИР, при условии самостоятельно оформления данной карты.
Необходимо написать заявление об отказе от карты. Его можно написать на месте работы, чтобы на нее не начислялась зарплата. Далее необходимо обратиться в банк с пластиковой карточкой. В присутствии клиента сотрудник банка должен разрезать карту. После этого важно убедиться, что был закрыт также счет. Это нужно, чтобы не накапливался долг за обслуживание счета.

В случае смены кредитной организации, куда будет начислена зарплата, письменно уведомить об этом работодателю.
Указать способ выплаты зарплаты либо воспользоваться правом на получение зарплаты наличными.
Передать в бухгалтерию реквизиты карты.

Бесконтактная оплата картой МИР

До недавнего времени отставляла желать лучшего, недостаточно распространенная бесконтактная оплата, как с приложением Google Pay. На сегодня эти проблемы решены. С картой МИР работают приложения: Sber Pay и Mir Pay, Samsung Pay и Google Pay. С ноября 2021 года карту МИР интегрировали в Apple Pay.

Где можно расплачиваться зарплатной картой МИР

Работа карты в Крыму

Карта «Мир» работает на всей территории Крыма без исключений. Препятствий для снятия денег в любом банкомате нет. Можно расплачиваться картами в магазинах, совершать переводы таким же способом, как и по всей России.

Работа карты в странах ближнего зарубежья

Картами «Мир» по состоянию на 2021 год можно расплачиваться в 12 странах.
Среди них:
Турция;
Вьетнам;
Армения;
Беларусь;
Узбекистан;
Кыргызстан;
Таджикистан;
Казахстан;
Южная Осетия;
Абхазия;
Кипр;
ОАЭ.

Также проводятся тестовые операции по картам «Мир» в Южной Корее и Великобритании.
Работа карты в Турции.
Картой «Мир» возможно оплатить покупки в Турции начиная с мая 2019 года. После успешного тестирования пластиковых карт в банкоматах и POS-терминалах Стамбула, Анталии, Измира, Анкары.